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California los precios terminen de aumento, de acuerdo a California Association of Realtors

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Los precios de California de origen, en marzo grabó su primer año tras año incremento de los precios durante 16 meses, la Asociación de Realtors de California informó el lunes.

Precio promedio de marzo para una vivienda de segunda mano llegó a $ 286.550, lo que significó un aumento del 1,6 por ciento de marzo de 2011 de fijación de precios.

Incluso el Inland Empire, donde los analistas a menudo dicen que la economía está rezagado detrás de sus vecinos de la costa, el precio del fortalecimiento.

Inland Empire precios medios subieron un 3,9 por ciento más que en marzo de los niveles del año pasado a 179.500 dólares, la mayor parte del incremento se genera por el aumento de los precios en el condado de Riverside.

La pregunta, por supuesto, es si los datos de marzo es el comienzo de una tendencia en los precios de rebote, o simplemente un descanso de un mes a partir de la caída

los precios.

"Me gustaría ver qué pasa en los próximos tres o cuatro meses", dijo con sede en Ontario agente de Víctor Quiroz, señalando que él ve los mercados en el extremo occidental del Condado de San Bernardino "rastrear de nuevo."

Quiroz trabaja para la oficina del Grupo de Mulhearn de Prudential California Realty y dijo que es cautelosamente optimista salto el mes pasado en California precios de la vivienda puede ser señal de un mercado más fuerte durante el verano.

Pero vale la pena de un mes de números no es suficiente para decir cualquier desarrollo es una tendencia, y la amenaza de un "inventario de sombra" de pronto-a-ser casas embargadas sigue acosando a los mercados de vivienda.

RealtyTrac, una firma de una ejecución hipotecaria con sede en Irvine lista de ejecuciones hipotecarias de Estados Unidos ha reportado durante los tres primeros meses de este año llegó a su punto más bajo desde finales de 2007.

La firma con sede en Irvine advirtió, sin embargo, que los analistas esperan que sus offoreclosures otra onda que los bancos terminar las reformas de procedimientos de ejecución hipotecaria defectuosos y tratar de hacer sus necesidades que no pagan hipotecas.

La perspectiva de las ejecuciones hipotecarias adicionales o ventas en corto es una preocupación para la gente como Darrell Gómez, un agente de bienes raíces en Rancho Cucamonga Group, con sede G5 Realty, quien espera que muchas personas que están luchando para permanecer en sus hogares no tendrán éxito.

"(Préstamo) modificaciones no están ayudando realmente a nadie. Se trata de un temporal de Band-Aid ", dijo Gómez.

Pero aun cuando los propietarios de viviendas en la zona muchos siguen luchando, las casas se están vendiendo en la región.

Inland Empire volúmenes de ventas para marzo subió un 1,7 por ciento sobre una base año tras año, así como los volúmenes de ventas en todo el estado se redujo un 2,3 por ciento.

Los agentes de bienes raíces de los números, que no incluyen viviendas de nueva construcción, también muestran el San Bernardino y Riverside tienen un poco menos de cuatro meses el valor de las casas de reventa en el mercado.

En marzo de 2011, Agentes de Bienes Raíces informó sobre la pena de cinco meses de inventario.

Menos de un inventario generalmente significa precios más altos, y Gómez dijo que los compradores comprando casas del interior tienden a ser las propiedades de los inversionistas de acopio en el extremo inferior del mercado, así como los compradores tradicionales en busca de gangas.

"Muchas de estas personas están tratando de aprovecharnos de estas lowrates", dijo.

A partir del jueves, la tasa promedio nacional para una hipoteca fija a 30 años era sólo un 3,88 por ciento, según Freddie Mac.

Spellacy Darryl, propietario de Spellacy San Bernardino y agentes de bienes raíces con sede Associates, dijo que la idea de un "inventario de la sombra" es todavía algo para estar preocupado, pero también duda de los bancos va a desatar un torrente de ejecuciones hipotecarias.

"Creo que los bancos se han dado cuenta que es una locura hacer una ejecución hipotecaria. Es mejor hacer una venta corta ", dijo Spellacy.

Una venta corta ocurre cuando una casa se vende por menos de la cantidad de dinero que un propietario debe en su hipoteca.

Los bancos sería wiserto perseguir las ventas en corto ya que el proceso le permite a alguien a vivir en la casa, en lugar de salir de una casa abandonada a la merced de los ladrones y los transeúntes, Spellacy dijo.

En general, Spellacy dijo que cree que el mercado de San Bernardino ha tocado fondo y está listo para recuperarse, teniendo en cuenta que es posible gastar menos en un pago de hipoteca que el alquiler.

Uno de los listados de Spellacy, una casa de tres dormitorios en la calle Cornejo en el noreste de San Bernardino, está en el mercado por $ 115.000 y un comprador podría terminar con los pagos mensuales de alrededor de $ 800.

Un promedio de tres dormitorios en la zona de San Bernardino se alquila por cerca de $ 1.200 por mes, según el pronóstico USC Casden.

Fuente: Andrew Edwards Condado de San Bernardino Sun, California

Las nuevas pautas deberían agilizar las ventas en corto

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Corredores de la zona y agentes de bienes raíces le dirá que las ventas más cortos - un esfuerzo de 11 horas para los propietarios para evitar la ejecución hipotecaria - que se están ejecutando este año.

La estrategia en el pasado habían estado plagados de problemas de comunicación, lo que provocó más de un aspirante a comprador y el agente de bienes raíces que se lamentan de que no hay nada "corto", sobre una venta corta.

Así que el anuncio esta semana por la Federal Housing Finance Agency dirigir Fannie Mae y Freddie Mac para agilizar el proceso de venta a corto sólo puede ayudar.

Los esfuerzos serán en etapas, con la primera fase tendrá lugar en junio.

Entre las nuevas directrices es que los recaudadores hipotecarios revisar y responder a las solicitudes de las ventas a corto plazo de 30 días desde la recepción de una oferta de venta a corto.

Respuestas lentas de los prestamistas, la falta de comunicación con un representante de prestamista, y los reiterados pedidos de documentación eran quejas comunes citadas por los agentes en una Asociación de California de la encuesta de Corredores de Bienes Raíces de las ventas cortas publicadas el año pasado.

Otras cosas administradores han recibido la orden de hacerlo bajo las nuevas directrices son proporcionar actualizaciones semanales para el prestatario, si la oferta de venta a corto sigue siendo objeto de revisión al cabo de 30 días, y tomar y comunicar decisiones finales al prestatario un plazo de 60 días desde la recepción de la oferta.

Las nuevas normas de Streamline también se aplicaría a los hechos en lugar de ejecución y los hechos-el canon de arrendamiento.

Fuente: David http://blogs.redding.com/dbenda/archives/2012/04/new-guidelines.html Benda Blog

Freddie Mac Establece nuevos plazos para las ventas a corto para ayudar a Transparencia para agregar, acelerar las decisiones

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En un esfuerzo por hacer que el proceso de venta corta más transparente, Freddie Mac (OTC: FMCC) está actualizando sus líneas de tiempo y también requiere administradores para proporcionar actualizaciones semanales cuando las decisiones toman más de 30 días después de la recepción de una solicitud completa para una venta corta en Home Affordable de la Administración Obama Ejecución Alternativa (HAFA) o la iniciativa de los requisitos tradicionales de Freddie Mac. Todas las decisiones deben ser tomadas dentro de 60 días. El anuncio de hoy marca el último parte de la Iniciativa de Servicios de Alineación (SAI), Freddie Mac y Fannie Maelaunched en 2011 bajo la dirección de su ente regulador, la Federal Housing Finance Agency, para establecer el servicio consistente y requisitos de gestión de la delincuencia. El año pasado, Freddie Mac completado 45,623 ventas en corto, un aumento del 140 por ciento desde que comenzó la crisis de vivienda.

Datos Noticias

Nuevas Freddie Mac plazos de venta corta requieren administradores para tomar una decisión dentro de los 30 días de haber recibido o bien 1) una oferta por una propiedad bajo tradicional de Freddie Mac, el programa de venta corta o 2) un paquete completo de respuesta del Prestatario (BRP), solicitando la consideración de una venta corta en HAFA o tradicionales de Freddie Mac programa de venta a corto. (BRP son aplicaciones estandarizadas de asistencia desarrollados en el marco de la Iniciativa de Servicios de Alineación).

  • Si hay más de 30 días son necesarios, los prestatarios deben recibir las actualizaciones semanales del estado y una decisión a más tardar 60 días a partir de la fecha de la BRP completa es recibida. Esto le ayudará a administradores que pueden necesitar más tiempo para obtener una opinión de precios corredor o la aprobación de un asegurador hipotecario privado en la oferta o la propiedad de BRP.
  • En el caso de un proveedor de servicio hace una contraoferta, el prestatario se espera responder en el plazo de cinco días hábiles. El administrador debe responder dentro de 10 días hábiles después de recibir la respuesta del prestatario.
  • Freddie Mac utilizará los nuevos plazos para evaluar el cumplimiento de administrador de la EFS y sus necesidades de servicios propios.
  • Freddie Mac completado 45,623 ventas en corto en el 2011, un aumento del 140 por ciento desde 2009. En general, Freddie Mac también ha ayudado a más de 615.000 prestatarios en dificultades evitar la ejecución hipotecaria desde la crisis de la vivienda comenzó.

Cita:

Atribuir a Tracy Mooney, vicepresidente senior de Servicio para una sola familia y REO, Freddie Mac:

"Las ventas cortas son más complejas que las ventas de viviendas de rutina, ya que puede implicar a varias partes y la negociación de larga distancia. Nuevos plazos de Freddie Mac tienen la intención de ayudar a que el proceso de toma de decisiones más transparente y oportuna, para abreviar-venta bajo HAFA la Administración de Obama al programa o tradicionales de Freddie Mac opción de venta a corto. El anuncio de hoy pone de relieve nuestro compromiso de ayudar a reducir las pérdidas de crédito y los riesgos de los contribuyentes mediante el apoyo a más oportunidades de ocupación sostenido en los hogares de nuestra nación. "

Freddie Mac fue creada por el Congreso en 1970 para proveer liquidez, estabilidad y accesibilidad a los mercados de la nación hipotecarios residenciales. Freddie Mac es compatible con las comunidades en todo el país proporcionando capital hipotecario a los prestamistas. Con los años, Freddie Mac ha hecho su casa a uno de cada seis compradores de casas e inquilinos de más de cinco millones de dólares. Para obtener más información, visitwww.FreddieMac.com.

FUENTE Freddie Mac

Will Short Sales Guarde el mercado de la vivienda

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Las ejecuciones hipotecarias son hacia abajo y las ventas en corto son, pero ¿qué significa esto para el mercado inmobiliario en su conjunto?

La respuesta depende de a quién le pregunte.

Pero primero, algunos antecedentes: Las ventas cortas se producen cuando un prestamista se compromete a vender una casa por menos de lo que se debe en la hipoteca. El prestamista perdona la diferencia, y el prestatario descarga de una casa que no pueden permitirse.

En un esfuerzo por evitar la adición a su cartera ya los grandes bancos de propiedad de viviendas (OER), los prestamistas están empezando a considerar seriamente las ventas en corto, como una alternativa a la ejecución hipotecaria. De acuerdo con un reporte de Bloomberg publicado el martes, los bancos como Wells Fargo y JPMorgan Chase del año pasado comenzó a regalar dinero en efectivo para seleccionar a los propietarios que de acuerdo en hacer una venta corta en lugar de permitir la casa de caer en ejecución hipotecaria.

Los expertos de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAR) conocer el proceso de venta corta es cada vez más racional, que es una buena noticia para los compradores y prestamistas. Este proceso más organizado significa que las ventas a corto se puede descargar rápidamente - en relación con las ejecuciones hipotecarias - en vez de sentarse en el mercado durante un largo periodo de tiempo.

(Normalmente, los hogares gastan más de un año desde la fecha del primer pago se perdió hasta que el martillo cae en la venta de ejecución hipotecaria, pero en lugares como Nueva York, un banco puede tomar cerca de 3 años antes de la ejecución respecto a una propiedad.)

Al igual que las ejecuciones hipotecarias, las ventas en corto puede afectar precios de la vivienda en el barrio. Según la NAR, las ventas en corto por lo general se vende el 17 por ciento por debajo del valor de mercado en febrero. Eso es un corte de alto precio, pero menos que la media del 22 por ciento de descuento para la venta de ejecución hipotecaria.

Teniendo en cuenta que las ventas en corto se recuperan más dinero para los prestamistas, se podría pensar que las ventas en corto sería la forma preferida de descarga de propiedades en problemas. No añaden al inventario de los bancos de REO, que no se sientan en el mercado, siempre y cuando las ejecuciones hipotecarias y el impacto en precios de la vivienda no es tan importante como el de una ejecución hipotecaria.

Si las ejecuciones hipotecarias no se vende en una subasta que se conviertan en propiedad de los bancos de propiedad, o OER

Pero podría estar equivocado. Desde que estalló la burbuja inmobiliaria, la venta de viviendas embargadas ha superado las ventas en corto. Pero eso está empezando a cambiar. El martes, informó Bloomberg datos de Lender Processing Services (LPS) que indicaban las ventas a corto han superado las ventas de ejecución hipotecaria por primera vez, un 4,2 por ciento en enero - los datos disponibles más recientes.

Jonathan Weiner, vicepresidente de la división aplicada análisis de LPS, dijo a Bloomberg "Es un fenómeno bastante reciente que las ventas a corto han ido en aumento." Las ventas cortas deben ser la forma dominante de disponer de propiedades en problemas, dijo Weiner, ya que pueden ser procesa más rápido que las ejecuciones hipotecarias.

¿Qué significa esto para el mercado de bienes raíces?

Un aumento en las ventas en corto podría significar que los valores de las viviendas sigan cayendo, más rápido. Weiner dice Bloomberg LPS '"escenario de referencia es precio de la vivienda tocará fondo a finales de este año", basada en el hecho de que las ventas a corto ya superan las ejecuciones hipotecarias.

Pero no todos los analistas coinciden en que has llegado a ese umbral.

Walter Molony, portavoz de la NAR, dijo en un correo electrónico que a pesar de la NAR los datos muestran un incremento en las ventas al descubierto de febrero, las ventas de ejecuciones hipotecarias siguen dominando el mercado en dificultades. Las ventas cortas se elevó la cuota de mercado del 14 por ciento mes a mes en febrero, pero de ejecución hipotecaria / REO todavía lideran las ventas en un 20 por ciento. Por otra parte, el recientemente aprobado $ 26 mil millones de solución ejecución de una hipoteca significa más de un millón de ejecuciones hipotecarias adicionales están a punto de ser empujado a través de la tubería.

¿Por qué la disparidad de los datos? Molony atribuye la diferencia en los resultados a la metodología y el período de medición. Precios de las viviendas, ejecuciones hipotecarias y los datos de la venta corta de marzo se fija para ser lanzado esta semana. Estos conjuntos de datos pueden arrojar más luz sobre si las ventas en corto son de hecho recoger y si se supera el número de ejecuciones hipotecarias se venden, incluso si resulta ser temporal.

Independientemente de si están o no superando la venta de las ejecuciones hipotecarias, el incremento en las ventas en corto puede ser señal de un giro positivo en la crisis de la vivienda.

A corto plazo, las ventas más cortos significan valores de las casas seguirán siendo bajos, o caer aún más. Pero con el tiempo, abriéndose paso entre las ventas en corto podría significar que vamos a ver un menor número de hogares terminan en ejecución hipotecaria o como OER, que va a empujar a la baja los precios de origen aún más dramática. A lo sumo, podemos evitar otra oleada de ejecuciones hipotecarias que enviaría a precios de la vivienda baja en espiral aún más, algo que nadie quiere ver, al menos de todos los propietarios que pagan sus hipotecas a tiempo cada mes.

EE.UU. compra de una casa Temporada Por último la señalización Un Recuperar

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WASHINGTON (AP) - Cinco años después de la crisis inmobiliaria de EE.UU. envió las ventas y una caída de precios, la primavera de compra de casa la temporada apunta a una recuperación tan esperada.

La reducción de precios, los históricamente bajos tipos de interés hipotecario, el aumento de los alquileres y un mercado de trabajo mejora parecen estar animando a muchos posibles compradores. Jornadas de puertas abiertas están atrayendo a multitudes. Una ola de ejecuciones hipotecarias está llevando a los inversores para tomar precio de ganga viviendas.

Y muchas personas parecen haber concluido que los precios no caerán mucho más. En algunas zonas, los precios han comenzado a marcar arriba.

Las entrevistas con los compradores de más de dos docenas de potenciales, vendedores, corredores, agentes inmobiliarios y economistas sugieren que la confianza está en marcha y que las ventas se moverá lentamente, pero más alta cada vez.

"El desafío más grande que hemos tenido en los últimos cuatro años es el miedo - el miedo de que la economía se está derrumbando, que los valores de propiedad se están derrumbando, que el mundo está llegando a su fin", dice Mark Prather, un corredor de Compra ERA Latina Bienes Raíces en La Palma, California "El factor miedo es todo, pero ha ido."

Prather dice que el número de posibles compradores que en contacto con su compañía el mes pasado fue alrededor del 35 por ciento más que hace un año.

La temporada de compras de la primavera tiene una de las primeras del despegue de un poco común cálida de enero y febrero - un invierno que era el mejor para las ventas de casas previamente ocupadas en cinco años. Los permisos para construir casas y apartamentos subió en febrero a su nivel más alto desde 2008.

"La gente se siente mucho más segura", dijo Steve Brown, co-propietario de la empresa inmobiliaria Irongate Inc. de Dayton, Ohio, quien dice que las ventas subieron más del 16 por ciento durante los dos primeros meses de 2012 respecto al mismo periodo del año pasado. "No hay duda de que hay una buena sensación en el mercado."

Algunos analistas detectó un leve aumento de los precios de febrero y marzo. CoreLogic, una empresa de datos de bienes raíces, dice que los precios para los hogares que no están en riesgo de exclusión, unos dos tercios del mercado, subió un 0,7 por ciento en febrero. Fue el primer aumento en cuatro años. Aumentos de precios se produjeron tanto en algunas zonas más afectadas, como Phoenix, y en algunas zonas aún florecientes como Nueva York y Washington.

En Miami, el precio medio de venta ha aumentado un 14 por ciento en el último año, de acuerdo con Trulia, una empresa de datos de bienes raíces. En Phoenix, el promedio es de un 13 por ciento, en Pittsburgh, 9 por ciento.

Los reportes de ganancias del viernes a partir de dos grandes bancos sugiere que más personas están tomando las hipotecas. JPMorgan Chase publicó hipotecas un 6 por ciento más de enero a marzo lo que lo hizo hace un año y tiene aplicaciones de 33 por ciento más. Wells Fargo emitió hipotecas un 54 por ciento más y recibió solicitudes de 84 por ciento más.

Sin embargo, pocos piensan que la industria de la vivienda está a punto de un retorno a la plena salud. Para que eso suceda, un mercado laboral robusto podría ser necesaria. Más contratación daría mayor número de personas la seguridad de dinero y trabajo para comprar. Eso ayudaría a impulsar las ventas y los precios.

Tales áreas como Atlanta, Las Vegas suburbana y centro de California muestran pocos signos de recuperación. Y en algunos otros, de Seattle a Cleveland - precios de la vivienda han continuado a deslizarse. El promedio se ha reducido un 9 por ciento en Seattle durante los últimos 12 meses y 7 por ciento en Cleveland.

Pero en muchas partes del país, incluidas las zonas prósperas de Boston, Dallas y Seattle, la confianza va en aumento junto con los precios. Entre las razones:

- La contratación se ha fortalecido. Cada mes de enero a marzo genera un promedio de 212.000 puestos de trabajo sólida. El desempleo ha descendido desde el 9,1 por ciento en agosto a 8,2 por ciento. Más seguridad en el empleo tiende a envalentonar a más personas a invertir en una casa. En Dayton, por ejemplo, la Universidad de Dayton es la contratación de un nuevo centro de investigación de ingeniería, de General Electric está contratando a cientos de contratistas y la cercana Base Wright-Patterson de la Fuerza Aérea se están expandiendo.

- Los préstamos siguen siendo barato. La tasa promedio en un 30 años de hipoteca de tasa fija es 3,88 por ciento. Eso es justo por encima del 3,87 por ciento alcanzado en febrero - la más baja desde hipotecas a largo plazo se les ofreció por primera vez en la década de 1950.

- Las casas son más asequibles. A nivel nacional, precios de las viviendas han bajado un 34 por ciento desde 2006.

- Los estadounidenses están más seguros. El índice Thomson Reuters / Universidad de Michigan de confianza del consumidor subió en marzo por séptimo mes directamente a su nivel más alto en 13 meses.

También de interés son señales de que alimentando valor de la vivienda finalmente se estabilizan. Un factor que ha ralentizado las compras después de que el auge de la vivienda terminó a finales de 2006 era el temor de que un hogar podría perder valor poco después de su compra.

Sin embargo, el precio disminuye lenta hacia el final de 2011, de acuerdo con el Wells Fargo / Case-Shiller de precios de viviendas. Y CoreLogic dice que el precio promedio a nivel nacional aumentó ligeramente en enero y febrero.

"A menos que los precios bajaron, yo no creo que hubiera sido capaz de comprar una casa", dijo John Henschel, de 37 años, un consultor de tecnología de la información que se trasladará con su familia en una casa de cinco dormitorios en Wheaton, Illinois , en mayo. "Pero nos sentimos como los precios no van a volver a bajar. Estamos seguros. ¿Por qué no? "

Cuando el propietario de su apartamento de Chicago les dijo que estaba vendiendo, Henschel y su esposa decidieron que era hora de comprar. La casa que compró por casi 450.000 dólares podría haber dado más de $ 570,000 hace seis años, según el sitio web de vivienda Zillow.com .

En un lluvioso sábado de este mes en el largo forcejeo Riverside, California, 12 familias visitaron una casa de tres dormitorios a un precio de 199.999 dólares. Diez detenidos por los demás en la primera hora de la jornada de puertas abiertas del día siguiente. Al final del fin de semana, dos compradores habían hecho ofertas.

"Estamos viendo más actividad de comprador de esta primavera lo que hemos visto probablemente en cuatro años", dijo Liane Thomas, el corredor que estaba mostrando la casa.

Los precios en la zona podría aumentar en los próximos meses porque la oferta de viviendas en venta en Riverside se ha reducido - de cerca de 19.000 el año pasado a 13.000 en febrero.

Muchos compradores potenciales están a la caza de ofertas en los lugares que fueron afectadas especialmente por la crisis de la vivienda. En Sarasota, Florida, que cuenta con amplias playas de arena de azúcar, los condominios se están vendiendo un promedio de 325.000 dólares, en comparación con más de $ 550,000 a la altura de la pluma, dijo Marc Rasmussen, un corredor.

Casas a punto de cuenta de la ejecución hipotecaria de casi la mitad de todas las propiedades en el mercado, de acuerdo con la Campbell / Inside Mortgage Finance HousingPulse encuesta. Eso se compara con el 10 por ciento en las economías sanas. Muchos de ellos están recibiendo múltiples ofertas debido a que sus precios se han desplomado.

En Phoenix, una vivienda hipotecada ofrecido 77.000 dólares que habían sido objeto de vandalismo recibió 21 ofertas el mes pasado en o cerca del precio de venta - más o menos el precio se vendió. El tiempo promedio que una casa se ubica en el mercado de Phoenix se ha reducido de 114 días del año pasado a 90 días, según el Informe de Cromford, un grupo de investigación de datos.

En los suburbios de Washington, DC, Rory Obletz y su esposa han estado ahorrando para comprar después de alquilar durante seis años. Obletz, de 27 años, fracasó en dos intentos anteriores para las viviendas unifamiliares. Tiene la esperanza de una tercera oferta - unos 10.000 dólares por encima del precio inicial de $ 399.000 por una casa en Silver Spring, Maryland - tendrá éxito este mes.

"Una de las casas que fuimos, que estaba bajo contrato en el momento en que salió de la casa", dijo Obletz. "Si realmente quieres conseguir algo, no tienes mucho tiempo para pensar en ello."

No es sólo la caza de gangas familias que buscan viviendas. Los inversores están comprando cada vez más viviendas unifamiliares, que se fijan para arriba y volver a vender o convertirlos en alquiler.

Los inversores están fuera de hacer una oferta muchos compradores por primera vez en más baratas viviendas en particular. Las ventas de casas entre $ 100.000 y $ 250.000 se han subido casi un 19 por ciento respecto al año pasado. Para las casas de entre $ 250,000 y $ 500,000, las ventas han subido un 13 por ciento.

Viviendas más caras, de $ 500.000 a $ 750.000, cuyas ventas tienden a contribuir más a la economía de los EE.UU., son un pequeño 6,7 por ciento.

Para los compradores que buscan trasladarse a una casa más grande o la ubicación de, el reto más difícil es a menudo la venta de la casa que está adentro Según CoreLogic, unos 11 millones de propietarios de viviendas están "bajo el agua" - se debe más en su hipoteca de su casa es vale la pena.

Sin embargo, para los novatos como Obletz, que han estado ahorrando y viendo como los hogares se han vuelto más asequibles, el tiempo se siente bien.

"La renta es un poco más caro, y tenemos el dinero, por lo que también podría saltar sobre ella", dice.

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Veiga informó desde Los Angeles. The Associated Press Tamara Lush en Sarasota, Florida, contribuyó con este despacho.

Fuente: Por ALEX VEIGA, AP Escritores de Bienes Raíces

Supera las ventas a corto ejecuciones hipotecarias como bancos acuerdan ofertas

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17 de abril (Bloomberg) - EE.UU. viviendas iniciadas en marzo cayó un 5,8 por ciento a una tasa anual de 654.000, menos de la estimación más baja de los economistas encuestados por Bloomberg News y por lo menos desde octubre, del Departamento de Comercio mostró hoy en Washington. Michael McKee y Betty Liu informe de Bloomberg Television (Fuente: Bloomberg) "InsideTrack".

"Es un fenómeno bastante reciente que las ventas a corto han ido en aumento", dijo Jonathan Weiner, vicepresidente de la división de análisis aplicado de Lender Processing Services, en una entrevista telefónica. "Las ventas cortas deben ser la forma dominante de la venta de activos" en peligro, dijo.

Los prestamistas están alcanzando a las ventas en corto después de haber sido lentos para proporcionar el personal y los incentivos necesarios para completar las ofertas, dijo Weiner. Las operaciones en general, precios más altos para los bancos que las ventas de viviendas que han pasado por la ejecución hipotecaria. En enero, se vende casas embargadas por un promedio de 29 por ciento menos que sus pares sin dificultades las propiedades, en comparación con un descuento del 23 por ciento de las ventas en corto, según Lender Processing Services. La brecha se ha reducido ya que las ventas a corto se vuelven más comunes, dijo Weiner.

El creciente porcentaje de las ventas en corto, que no requieren pasar por el proceso de ejecución hipotecaria interminable, es una señal de que los EE.UU. está haciendo progresos en el trabajo a través de su inventario de propiedades en apuros, dijo Weiner. El aumento en las ventas a corto también puede ayudar a los valores de encontrar un piso más rápido.

"Nuestro escenario base es que los precios de las viviendas tocado fondo a finales de este año", dijo.

Los incentivos en efectivo

Los bancos como Wells Fargo & Co. (WFC) y JPMorgan Chase & Co. (JPM) el año pasado comenzó a dar incentivos en efectivo de hasta $ 35.000 a los propietarios de viviendas seleccionadas que accedieron a una venta corta como una manera de acelerar el proceso.

Bank of America Corp. pagó US $ 19,9 millones en los dos primeros meses de este año de 22.534 propietarios de viviendas para reubicar después de las ventas en corto y los hechos en lugar de ejecución hipotecaria, cuando los prestatarios se compromete a devolver el título de propiedad a cambio de la condonación de la deuda, de Charlotte, Carolina del Norte -dijo la compañía 16 de marzo. Sus ventas en corto se elevó 31 por ciento en enero y febrero respecto al año anterior.

Los bancos se han esforzado por reducir las pérdidas por hipotecas en mora. Casi un 4,4 por ciento de los hogares con préstamos ha recibido un aviso de venta de ejecución hipotecaria al final de 2011, el 11 trimestre consecutivo la tasa ha sido superior al 4 por ciento, de acuerdo con la Asociación de Banqueros Hipotecarios.

La caída de ejecuciones hipotecarias

Índice de embargos hipotecarios, incluidos los avisos de impagos y embargos bancarios, cayeron un 16 por ciento en el primer trimestre del año anterior después de los prestamistas bajo escrutinio legal se desaceleró acciones contra los propietarios morosos, informó RealtyTrac Inc. 12 de abril.

Servicios de préstamo de procesamiento, un spin-off 2008 de la compañía de título, seguro de Fidelity National Financial Inc. (FNF), cuenta con las ventas en corto por medio del conteo de hipoteca y de transferencia de documentos de propiedad presentados ante los registradores del condado, dijo Weiner.

Otros informes no han mostrado la misma magnitud de la venta a corto de crecimiento. La Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios informó que el 13 por ciento de las transacciones eran ventas en corto y un 22 por ciento fueron ejecuciones hipotecarias en enero. En febrero, las ventas al descubierto aumentó a 14 por ciento y de ejecuciones hipotecarias de las transacciones se redujo a 20 por ciento, dijo el grupo 21 de marzo.

Mostrando un 'repunte'

Los agentes de bienes raíces recoger sus datos de transacciones en el Servicio de Listado Múltiple, una base de datos de viviendas en el mercado, y una encuesta de cerca de 3.000 miembros, dijo Walter Molony, portavoz de la asociación.

"Los datos de febrero se muestra un poco de un repunte", dijo en un correo electrónico desde Washington. "Estamos escuchando el proceso va un poco más suave ahora, de manera que no es ninguna sorpresa".

Los EE.UU. Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano reportó un preliminares 19.600 ventas al descubierto en enero, en comparación con el Prestamista Procesamiento Servicios de recuento de 48.721. El 06 de abril de HUD informe mostró que el número de ventas a corto se elevó un 4,3 por ciento respecto al año anterior como el número de la propiedad inmobiliaria, o REO, ventas - otro nombre para la venta de ejecución hipotecaria - cayó un 39 por ciento.

Antes de comprometerse a aceptar una pérdida en una venta corta, los prestamistas generalmente requieren los propietarios de viviendas para mostrar evidencia de las dificultades, como la imposibilidad de pagar sus pagos de hipoteca o la necesidad de reubicar a un puesto de trabajo, dijo Weiner de Lender Processing Services.

California, Arizona

Las ventas cortas superaban en número a las ejecuciones hipotecarias en los estados con algunas de las mayores acciones de hogares que enfrentan ejecuciones hipotecarias, como Arizona, California, Florida, Nevada y Nueva Jersey, servicios de préstamo de procesamiento informó.

En Nueva Jersey, las ventas a corto han superado las ofertas de REO todos los meses desde junio de 2010. En enero, las ventas en corto representaron más del 15 por ciento de las 3.033 viviendas de Nueva Jersey se venden, en comparación con el 3,9 por ciento de las ejecuciones hipotecarias. Le tomó 966 días para los bancos para recuperar una casa en Nueva Jersey, después de Nueva York, según RealtyTrac. Tanto los estados requieren que las audiencias judiciales para la aprobación de la ejecución hipotecaria.

En Nueva York, donde tiene 1.056 días para tomar posesión de una casa, un 7,9 por ciento de las compras en enero fueron las ventas en corto, mientras que un 2,3 por ciento participa el banco de propiedad propiedades.

"En general, los mercados más grandes, donde se ofrecen incentivos por lo general tienen plazos largos de ejecución hipotecaria, tales como Florida," dijo Tom Goyda, un portavoz de Wells Fargo, en un e-mail de Ellisville, Missouri. Wells Fargo, que no revela sus ventas totales a corto, ofrece a los propietarios tanto como 20.000 dólares para reubicarse, dijo.

Florida las ventas a corto

En Florida, el número de ventas en corto ha superado las ejecuciones hipotecarias desde julio, según Lender Processing Services. Eso es alrededor de nueve meses después de que los bancos impuso una moratoria sobre las incautaciones de casa en medio de acusaciones que utilizaban documentación inadecuada y el papeleo falso para reclamar el título de las propiedades con hipotecas en mora. Las cinco mayores administradores de préstamos, incluidos los de Wells Fargo, Bank of America y JPMorgan, acordó en febrero un acuerdo de $ 25 mil millones de las acusaciones.

En California, el cual tiene el mayor número de hogares que enfrentan ejecuciones hipotecarias, las ventas a corto han superado a las ventas de banco de propiedad de viviendas desde agosto. En enero, el 37,2 por ciento de las viviendas vendidas en el estado fueron las ventas en corto en comparación con el 25,8 por ciento de las ejecuciones hipotecarias, según Lender Processing Services.

Los bancos han acelerado el proceso de aprobación de la venta a corto, lo que requiere menos papeleo para demostrar las dificultades, especialmente para los propietarios que no han hecho un pago de hipoteca durante meses en su residencia principal, dijo Ethan Gregorio, un corredor con First Coast Realty Associates, en Jacksonville, Florida. Los bancos han ofrecido a sus clientes tanto como 13.000 dólares para reubicarse, un incentivo que obtiene los dueños de casa se dedican a la venta de la casa, dijo.

Los bancos "se abrazaron antes de la liquidación, pero el acuerdo los empujó a hacer más racionalización", dijo Gregory, cuya firma maneja alrededor de 50 ventas en corto al año. "Ellos entienden que es realmente la mejor salida para ellos".

Los Angeles rentas que aumentará de forma pronunciada en 2012

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Nota: una razón más para comprar una casa ahora que es un mercado de compradores!

The Southland's economic recovery may be halting and tepid, but the cost of apartment living is rising sharply with rents in Los Angeles County predicted to soar 7.9% over the next year, according to a USC report.

The annual Casden Multifamily Forecast by the university's Lusk Center for Real Estate showed rents last year rose in 39 of the submarkets the report tracks in the counties of Los Angeles, Orange, San Diego, Riverside and San Bernardino.

That across-the-board increase is a change from 2010 when 26 markets showed flat or increasing rents and a big turnaround from 2009 when only three submarkets saw rents rising. Rents are expected to rise throughout the region over the next two years.

Tracy Seslen, a USC professor and author of the report, said in a statement that the lack of new apartment construction, fewer homes for rent on the market and employment gains have squeezed the rental market.

“This is boosting asking rents, reducing or eliminating concessions, and filling units,” she said.

Condado de Los Angeles fue el mejor desempeño de todos los condados analizados, con un incremento del 6,2% en la renta media desde 2010 hasta 2011 para golpear $ 1.596. La renta media fue de un 3,2% a $ 1.523 en el condado de Orange, el 3,4% a $ 1.069 en el Inland Empire, y un 4,3% a $ 1.377 en el condado de San Diego.

Fuente: www.LATimes.com

Los legisladores de California oponerse a granel REO-a-alquiler de las ventas

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Diecinueve miembros de la delegación objeto del congreso de California a Fannie Mae y Freddie Mac, la venta de propiedades con ejecución hipotecaria en su estado a los inversionistas a granel para la conversión a los alquileres.

Regulador federal de Fannie y Freddie, la Federal Housing Finance Authority (FHFA), ha dicho que va a aprobar las ventas a granel sólo en los mercados donde hay un exceso de oferta de propiedades en el mercado.

El primer "REO al alquiler" venta de 2490 Fannie y Freddie "la propiedad inmobiliaria" (REO) se limitará a ocho mercados: Atlanta (572 propiedades), Los Ángeles-Riverside, California (484 propiedades), Phoenix (341 propiedades), Las Vegas (219 propiedades), Chicago (99 propiedades), Sudeste de la Florida (418 propiedades), Central y Noreste de la Florida (190 propiedades) y occidental de la Florida (167 propiedades).

"En California, no hay duda de que la eliminación propiedades a través de ventas al por mayor dará lugar a una retribución inferior para (Fannie y Freddie) y los contribuyentes que a través de métodos de eliminación tradicionales", dijo a los legisladores de California la semana pasada en una carta a Edward DeMarco, director interino de la FHFA de.

The California Association of Realtors welcomed the letter, saying lawmakers “clearly understand that this program may be a viable solution in states where there is a large inventory of unsold foreclosures. However, carrying out this plan in California would potentially further delay a housing recovery and, ultimately, result in greater losses for the taxpayer.”

Source: BY INMAN NEWS

Audit faults execution of program to aid homeowners

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A $7.6-billion federal program to help homeowners avert foreclosure set too few goals for the 18 participating states and didn't do enough to make sure the nation's biggest banks were on board, according to a government audit.

The audit criticized the Treasury Department for rolling out the Hardest Hit Fund with no advance notice in February 2010, then leaving the states to implement it on their own. The report by a special inspector general pointed out that it took seven months before the government met with the states, banks and mortgage giants Freddie Mac and Fannie Mae to make sure everyone was participating in the program.

Source: www.latimes.com

Buying a Foreclosed Property: What Homeowners Need to Know

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The housing market may still be struggling to gain solid footing—low interest rates and significantly-discounted prices make it a great time to purchase a home in most regions.

Housing prices are still below their peak in 2006, and another wave of foreclosed properties is expected to hit the housing market this year as banks unload their backlog—offering homes at low prices.

“Home prices will continue to be very fragile,” says Daren Blomquist, vice president at RealtyTrac. “We don't expect prices to fall another 20% to 30%, but there won't be a recovery until the distressed inventory has cleared.”

RealtyTrac estimates that home prices will start to increase once banks clear their 17-month inventory of foreclosed properties. The national average of prices for foreclosed (real estate owned or bank-owned) properties at $152,465 continues to be lower than the sales price for all properties (including foreclosure and non-foreclosure) at $203,779, according to RealtyTrac.

Areas experiencing the most discounts on housing include Philadelphia, St. Louis, Chicago, San Francisco and Atlanta, according to RealtyTrac. Washington, DC and New York have shown relative strength and have home prices at least 50% above 2000 price levels, but still below their peak.

While some housing markets started to recover, home prices started to fall again in all markets last quarter, according to Maureen Maitland, vice president at Standard & Poor's Indices. “On a nominal basis, housing prices are the same as those in 2002 and 2003, having declined from their peak in 2006 due to the high number of foreclosures.”

According to the National Association of Realtors, all cash sales accounted for 33% of real estate sales in February.

“In February, 20% of closed sales were of foreclosures– they've been at comparable levels for some time,” says Walter Molony, senior public affairs specialist at the National Association of Realtors. “There's competition in most market areas between cash investors and first-time buyers, with reports of multiple bidding on discounted foreclosures becoming more common.”

Nevada, California, and Arizona experienced the highest number of foreclosure filings at the end of February, according to RealtyTrac. They had between two and three times more than the nation, as one in every 637 homes in the nation, or 0.16% of homes, received a foreclosure filing, a notice that the foreclosure process will begin.

The number of foreclosure filings in a state can translate to that state having the highest percentage of foreclosure sales, as Nevada had 56%, California had 43%, and Georgia had 39% of all sales being foreclosed homes during the fourth quarter of 2011, according to RealtyTrac.

How to Finance a Foreclosed Property Buyers of foreclosed homes can take advantage of special programs offered by the Department of Housing and Urban Development when borrowing money. Private lenders fund Federal Housing Administration Section 203(k) loans that have mortgage insurance provided by HUD. Borrowers can take advantage of a 3.5% down payment and use a portion of loan proceeds to rehabilitate an owner-occupied house. When the buyer plans to rehabilitate a property, they can borrow up to an additional 10% of the house value as determined by appraisals and construction estimates.

Buyers planning to finance purchase with a conventional loan can take advantage of low interest rates. The national average commitment rate for a 30-year, conventional, fixed-rate mortgage was most recently at 4.08%, up from 3.89% in February, according to Freddie Mac.

When buying in these markets, experts recommend doing your homework. “Each individual area has many of its own individual markets,” says Erin O'Connor, real estate agent with RE/MAX Excalibur. “It's crucial for homebuyers to become educated on their real estate market because it can be wildly different from the real estate market a few miles away and national averages. In areas where foreclosure inventories are low, the price gaps between a distressed sale, whether an REO or short sale, and a regular sale are rapidly closing.”

There are still pockets of the country that are slower to rebound. “This is an opportunity to buy low,” says Blomquist. “You won't see your property value skyrocket overnight, but, in the long-term, you're setting yourself up for a great investment. The property has a built-in discount because it's a distressed sale.” When looking at a foreclosed property, he advises potential buyers to remember that the basic real estate mantra still applies—location, location, location!

Source: http://www.foxbusiness.com Written by Andrea Murad